Национальный банк Украины работает над решением о введении лимитов для исходящих карточных мгновенных переводов между физическими лицами (P2P). Такие операции будут ограничены по количеству и сумме средств. Об этом сообщили глава НБУ Андрей Пышный и его заместитель Дмитрий Олейник на встрече со СМИ 23 мая 2024 года, сообщает Укринформ.
Считаем целесообразным установить лимиты для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 тыс. грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 транзакциями в течение месяца, — отметил Дмитрий Олейник.
Замглавы Нацбанка добавил, что введение таких лимитов не повлияет на большую часть клиентов банков. Это касается лишь 2-5 % клиентов. Благодаря такому решению удастся эффективно бороться с преступными переводами через карты подставных физических лиц (так называемыми «дропами», «мулами»).
Предполагается, что в дальнейшем будет создан реестр скомпрометированных карт, которые использовали для преступных операций и уклонения от уплаты налогов.
Что касается входящих транзакций, то их ограничивать не планируют, в частности, чтобы не усложнять деятельность волонтеров. Для таких клиентов также могут увеличивать лимиты исходящих P2P-переводов по решению банка, если будут предоставлены соответствующие основания и подтверждения.
При этом ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять, в частности, волонтерам, которые собирают донаты. Предполагается, что при наличии оснований и подтверждений для них могут по решению финмониторинга банка.
По сообщению представителей Нацбанка, государство теряет не менее 100 млрд грн в год из-за схем с НДС, контрафакта, серого рынка подакцизных товаров, зарплаты «в конвертах» и тому подобное.
Если эти люди сознательно передают свои персональные данные по картам для незаконной деятельности, то скажите, чем они отличаются от, например, наркокурьеров, — отмечает Андрей Пышный.
В НБУ убеждены, что установление лимитов сделают невозможным использование преступных схем и теневых переводов.
Поддерживает такое решение регулятора нардеп Ярослав Железняк. В своей заметке в Телеграмм он отметил, что «рад, что НБУ готов делать такие смелые шаги».
Если мы хотим действительно закрыть нелегальную игорку не на словах, а на самом деле, надо закрывать финансовые шлюзы…При том, это же не только игорка так работает. А и нелегальные сигареты через ТГ-каналы, уклонение от налогов е-коммерсом и даже оборот наркотических средств, — пояснил Железняк.Перевод
