
С 1 числа следующего месяца украинские банки вводят новые лимиты на переводы. Теперь месячный лимит между физическими лицами может достигать 150 тысяч гривен для платежей по реквизитам IBAN, пишет НБУ.
Такая инициатива направлена на уменьшение теневого сектора экономики, а также противодействие террористической и диверсионной деятельности РФ, финансируемое через использование «дропов».
В чем состоит лимит
Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции. С 1 февраля будет действовать новая классификация клиентов по группам риска: «высокий», «средний» и «низкий». В то же время для каждого из них предусмотрены отдельные ограничения:
- Для клиентов «высокого риска» устанавливается лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес;
- Для клиентов «среднего» и «низкого» уровней риска — согласно лимитам и срокам поэтапной реализации:
с 01.02.2025 – в сумме до 150 тыс. грн/мес;
с 01.06.2025 – в сумме до 100 тыс. грн/мес.
Ограничение снять возможно – для этого нужно предоставить документы, подтверждающие доход. Соответственно, под ограничения не попадают лица с подтвержденными источниками доходов, такие как владельцы зарплатных карт и волонтеры.